貸款經紀人職能標準範例
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職務 |
貸款經紀人 |
工作描述 |
利用合適的渠道，為申貸人向相關放貸單位申請/處理貸款及協助解決申貸問題。 |
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入門水準 |
貸款相關職務2年以上工作經驗。 |
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職責 |
工作任務 |
工作產出 |
行為指標 |
級別 |
職能內涵K |
職能內涵S |
訓後上崗評估 |
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T1.提供申貸信息 |
T1.1收集貸款人要求的相關資料，適當註記需要簽名的相關格式。 |
寫出企業實際需處理的表單 |
P1.指導申貸人準備滿足貸款人要求的支持文件 |
4 |
K1.熟記摘要現行法規中有關金融和抵押貸款經紀的主要特點和行為守則 K2.說明有關不同類型的貸方形式及其申貸需要的支持信息/文件 K3.說明貸款核決流程的主要步驟及特點 K4.描述貸款的要求和特點，包括： K5.描述過程的主要特點： • 指導估價師評估物業的價值或其他類型的安全性 K6.解釋一般/特殊貸款人的要求，指導申請貸款，並確保獲的貸款 K7.識別各種類型放款可能要求的安全性保障 |
SR1.正確解讀申貸人與放款人的文字信息，確定雙方的要求 SR2.仔細檢查書面和數字信息的準確性和可讀性 SW1.按照組織格式/程序及協議，撰寫結構化文件 SW2.用正確的術語及文法確保文件的清晰/可讀性 SO1用白話語法和概念，傳達明確的信息 SO2用溝通技巧確認放款人的放款條件 SN1.貸/還款計算能力與檢查數據準確性 SH1.遵循法規和道德要求及慣例，並扮演符合各方期望的角色 SI1.廣泛/多元性評估各種慣例製作適當的協議書 SG1按照既定目標/目的，計劃系列任務/時程，並高效的達成 SG2用正規的決策過程，建立評估標準 SG3.使用數據化工具和系統功能獲取信息，管理文件，及溝通信息 |
評估必須在一個安全的環境中進行演示，金融和抵押貸款經紀業務領域的工作經歷，包括執行日常活動中，收集穩定職能表現的證據： • 辦公設備，技術，軟件和耗材 • 貸款產品和信息 • 貸款政策和程序文件 評估人員必須滿足評估人員的資格要求。 |
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T1.2.提供貸款人規定:申貸的必要文件 |
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T2.準備申貸文件 |
T2.1.指導申貸人按照貸款人的要求，填寫申貸人狀況及期望的貸款申請書 |
寫出企業實際需處理的表單 |
P2.指導申貸人提供滿足貸款人要求的支持文件 |
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T2.2.確認申貸人的可貸條件，並檢查所有文件的準確性和可讀性 |
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T2.3.在規定時間內，正確有效的完成申貸流程及相關文件 |
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T43.申貸評估 |
T3.1.以保密過程遞交文件給貸款人或批准人 |
寫出企業實際需處理的 表單 |
P3.依照進程判斷，告知委託人；貸款人的決定 |
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3.2.及時通知；貸款人或審核人的核貸決定給申貸人 |
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T3.3.提供申貸人不滿意申貸的補救訊息 |
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T4.同有關各方保持溝通 |
T4.1.過程中，提供貸款人和放款人間即時的信息溝通 |
寫出企業實際需處理的 表單 |
P4.與委託人，貸款人和其他有關各方有效地溝通 |
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T4.2.協助申貸人獲得有力支持的證據 |
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T4.3.指導以何種方式提供放款人核貸的有利信息，方便即時核貸 |
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態度A |
交際/精算型- 自我管理、團隊合作、主動創新、自我學習 |
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